新NISA（投資資金1,900万円）2024年7月前半までの利益は+242万円（税引き後+200万円）

2024年から新NISAが開始された。

「新NISA」の年間の投資枠は合計360万円なので、生涯非課税限度枠1,800万円を最短で埋めるには5年かかる。

そこで、投資資金1,800万円を証券口座に入金して、初年度は360万円を「新NISA」で運用、残り1,440万円を特定口座（課税口座）で運用を開始した。

2024年3月の一粒万倍日に100万円を追加して、投資資金を1,900万円にした。

投資資金1,900万円で、2024年1月～7月12日までの実現利益は約+242万円だった。

インデックス連動型投資信託を中心に運用しているので、株価が上昇すれば利益が出て、株価が下落すれば損失が出る。

2024年1月～7月の株価は上昇傾向にあったので、たまたま利益が出たに過ぎない。

当ブログ管理人の運用実績は、1900万円の投資で実現利益約242万円なので利益率は12.7％と日経平均株価の上昇幅の半分しかなかった。

結論から言うと、運用は失敗だった思う。

原因としては、2024年1月～3月にかけて1,900万円を徐々に投資していったので、年初一括投資に比べて運用利回りが低くなった。

しかし、投資の王道である「ドル・コスト平均法（毎月定期的に投資）」に従っただけで手法としては間違っていない。

また、2024年3月末の段階で2024年1月からの運用利益は220万円になったが、2024年4月の日経平均株価の下落で運用利益は120万円まで減少した。

10年～15年の長期投資のつもりだったが、実際に1ヶ月で運用益が100万円も減少したので、株価が上昇した場面では「利食い売り」して利益を確保する方針に変更したがこれが裏目に出た。

2024年6月末時点の相場の予想としては、2024年7月に4万1000円でWトップを形成して、その後3万8000円くらいまで下落し、2024年秋に4万2000円～4万3000円の高値をつけると予想していた。

そのため、日経平均が4万円を超えたあたりから4万1000円までに、ほとんど利食い売りをした。

結果的に、4万2224円2銭（2024年7月11日終値）という史上最高値をつけたが、運用利益はそれほど増加しなかった。

つまり、円換算で毎年20％のリーターンも夢ではない。

2000万円で毎年20％のリターンならば毎年400万円の運用益が得られる可能性がある。

以下は過去記事

インデックス連動型の投資信託に投資しているが、「上場投信」であるため、「国内株式（現物）」と表示されてる。

+205万円の実現利益が出たが、特定口座分は20％の税金（約40万円）が徴収され、これに配当収入（約7万円）を加えた+172万円が最終的な利益となった。

2024年6月末の運用資産は、投資資金1,900万円から2,072万円に増加した。

今までは「日本円」を持っていれば、安全と思われてきた。

しかし、2022年は1ドル＝110円だったが、2年後の2024年には1ドル＝160円になっている。

つまり、円の価値は2年間で45％下落した。

そのため、輸入物価が上昇し、実感では電力・食料品など1割～2割上昇している。

5年～10年後には、1ドル＝200円の可能性もある。

そうなると、日本円の価値は2022年から80％下落することになる。

そういう意味で、日本円を持っているということ（銀行預金にそのまま入金していること）は逆にリスクと言えるかもしれない。

「新NISA」は、2024年1月から始まった「少額投資非課税制度」

「新NISA」の非課税投資枠

• 「新NISA」の年間の投資枠は合計360万円（成長投資枠240万円+つみたて投資枠120万円）
• 生涯非課税限度枠1,800万円（成長投資枠1,200万円+つみたて投資枠600万円）

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