2024年から新NISAが開始された。
「新NISA」の年間の投資枠は合計360万円なので、生涯非課税限度枠1,800万円を最短で埋めるには5年かかる。
そこで、投資資金1,800万円を証券口座に入金して、初年度は360万円を「新NISA」で運用、残り1,440万円を特定口座（課税口座）で運用を開始した。
2024年3月の一粒万倍日に100万円を追加して、投資資金を1,900万円にした。
投資資金1,900万円で、2024年1月～6月の実現利益は約+205万円だった。
インデックス連動型投資信託を中心に運用しているので、株価が上昇すれば利益が出て、株価が下落すれば損失が出る。
2024年1月～6月の株価は上昇傾向にあったので、たまたま利益が出たに過ぎない。
インデックス連動型の投資信託に投資しているが、「上場投信」であるため、「国内株式（現物）」と表示されてる。
+205万円の実現利益が出たが、特定口座分は20％の税金（約40万円）が徴収され、これに配当収入（約7万円）を加えた+172万円が最終的な利益となった。
2024年6月末の運用資産は、投資資金1,900万円から2,072万円に増加した。
インデックス連動型投資信託に投資しているので、株価が上がれば、利益はできる。
逆に株価が下がれば、損失が出る。
2024年下半期に、日経平均株価が42,000円～43,000円まで上昇すると、下半期も+200万円の利益がでると思う。
希望を込めて、2024年通年で実現利益400万円（税引き後320万円）くらいになればいいと思う。
今までは「日本円」を持っていれば、安全と思われてきた。
しかし、2022年は1ドル＝110円だったが、2年後の2024年には1ドル＝160円になっている。
つまり、円の価値は2年間で45％下落した。
そのため、輸入物価が上昇し、実感では電力・食料品など1割～2割上昇している。
5年～10年後には、1ドル＝200円の可能性もある。
そうなると、日本円の価値は2022年から80％下落することになる。
そういう意味で、日本円を持っているということ（銀行預金にそのまま入金していること）は逆にリスクと言えるかもしれない。
「新NISA」は、2024年1月から始まった「少額投資非課税制度」
「新NISA」の非課税投資枠
- 「新NISA」の年間の投資枠は合計360万円（成長投資枠240万円+つみたて投資枠120万円）
- 生涯非課税限度枠1,800万円（成長投資枠1,200万円+つみたて投資枠600万円）
コアサテライト投資とは、投資資金の7割をコアとして「長期安定運用」、3割をサテライトとして「短期積極運用」する投資方法。
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短期売買の教科書といえる本。ただし、難解すぎて内容の2割～3割しか理解できなかったが、今でも時々読み返している。↓↓↓
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