銘柄 | 2024年1月4日 | 2024年12月30日 | 利回り |
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 24,154円 | 34,182円 | +41.5% |
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) | 20,756円 | 27,686円 | +34.3% |
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) | 15,823円 | 19,259円 | +21.7% |
2024年1月4日~2024年12月30日の利回りは、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は+41.5%、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は+34.3%、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)は+21.7%となった。
やはり、インデックスファンドが新NISAの王道だと思う。
ただ、2024年7月に日経平均株価が4万2000円を付けた後、2024年8月には3万2000円まで急落し、損切した人もいたと思う。
インデックスファンド投資は10年~20年の長期投資で考えるべきだと思う。
生涯投資枠1800万円
新NISAの年間投資枠は360万円で5年で生涯投資枠1800万円となる。
もし、生涯投資枠1800万円を埋めると、年率40%で年間720万円が非課税で受け取れることになる。
手堅く年率10%としても、年間180万円を非課税で受け取れることになる。
新NISAは月間100円から積立られるので、スタートラインに立つことが重要だと思う。